FRAUD HANDLING PEMBIAYAAN MIKRO

( Identifikasi, Investigasi, Penanganan, Aspek Hukum, Trend & Metode Terbaru)

DESKRIPSI

Bisnis pembiayaan mikro yang bersifat mass product and mass people memerlukan keahlian dan keterampilan yang memadai/mumpuni bagi setiap organisasi perusahaan, khususnya lembaga pembiayaan (baik perbankan maupun non bank), sehingga dapat secara efektif dan efisien dapat mengendalikan potensi terjadinya risiko atau fraud yang dapat merugikan perusahaan.

Terjadinya fraud disebabkan 3 (tiga) factor kunci yaitu kebutuhan dan tekanan ekonomi, kesempatan akibat lemahnya pengawasan dan rasionalisasi. Akan tetapi dalam praktiknya, seiring dengan semakin rumitnya pola aktivitas pembiyaaan, maka semakin terbuka pula celah terjadinya fraud yang dapat melibatkan perorangan maupun sekelompok orang.

Berangkat dari latar belakang masalah tersebut, PerformaPlus Edutama akan menggelar pelatihan dengan judul Fraud Handling Pembiayaan Mikro. Dalam pelatihan ini  akan dipaparkan beragam praktik terbaik yang bisa dipelajari sebagai panduan dalam mengidentifikasi, mencegah dan menangani fraud dalam pembiayaan mikro bagi para auditor.

TUJUAN

Melalui kegiatan pembelajaran ini diharapkan peserta mampu untuk :

• Memahami penyebab fraud dan beragam modus operandi pada pembiyaan mikro
•  Memahami bagaimana melakukan upaya pencegahan dan deteksi fraud
• Memahami bagaimana melakukan investigasi untuk mengungkapkan pelaku fraud
• Memahami bagaimana membaca tulisan tangan untuk mencegah terjadinya fraud
• Memahami bagaimana cara membedakan antara dokumen asli atau palsu
• Memahami apa saja modus-modus operandi, pola, alur dan struktur sistematika fraud yang sekarang banyak terjadi pada pembiayaan mikro
• Memahami bagimana cara / upaya penyelesaian fraud melalui jalur hukum

METODE

1. Ceramah/Lecture

2. Diskusi kelompok

3. Studi Kasus

4. Praktek

MATERI

1. Pengertian Fraud Dalam Pembiayaan Mikro
2.  Faktor Pemicu Terjadinya Fraud pada Pembiayaan Mikro
3. Penetapan Kebijakan Strateg  Dalam Penanganan Fraud Pada Pembiayaan Mikro
4. Dasar-dasar analisa Tulisan Tangan dan Tanda Tangan Untuk Mengantisipasi Pemalsuan Dokumen dan Fraud Pada Pembiaaan  Mikro
5. Analisa Tulisan Tangan Serta Bagaimana Menggunakan Informasi Tersebut Secara Efektif Untuk Mencegah Terjadinya Fraud
6. Beragam Alat Investigasi Dalam Mengenali Fraud  &Tindak Lanjutnya dalam pembiayaan mikro
7. Aplikasi Membaca Karakter Serta Membedakan Dokumen Asli Vs Palsu
8. Definisi dan Cakupan Kebijakan Umum bagi usaha mikro
9.  Penanganan Fraud Pada Pembiayaan Mikro  Sesuai Dengan  Hukum Yang Berlaku di Indonesia
10. Latihan/Praktek

TIM INSTRUKTUR

Eko Widarwanto

PESERTA

Management/Kepala Cabang / Head Unit Pembiayaan Mikro

Manager Kredit / Pembiayaan Mikro

Internal Audit / SPI