Perkembangan di bidang pengetahuan dan teknologi telah mendorong pula perkembangan ragam kejahatan yang dilakukan oleh pihak-pihak yang tidak bertanggung jawab. Oleh sebab itu, bank dan lembaga keuangan nonbank yang melakukan bisnis utama menghimpun dana dari public/ masyarakat dan kemudian disalurkan kembali kepada masyarakat, maka sehubungan dengan penerapan prinsip kehati-hatian di bank, sebagai bank yang provident dalam rangka kegiatan perbankan, maka upaya agar prinsip-prinsip KYC harus diterapkan.
Kenyataan di lapangan menunjukkan bahwa prinsip mengenal nasabah dan transaksi yang mencurigakan tidak diterapkan dengan baik dalam industri keuangan. Sehingga masih saja terjadi berbagai kemungkinan penyalahgunaan dan kejahatan keuangan dan juga tidak ada tindakan pelaporan atas transaksi yang mencurigakan.
TUJUAN
Setelah mengikuti Pelatihan APU PPT (Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme) sebagai Strategi Penerapan Customer Due Diligence, maka diharapkan akan memberikan skill dan pengetahuan bagi para karyawan yang berhubungan dengan customer pada khususnya dan para karyawan pada umumnya, terkait:
- Memiliki budaya sadar risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme pada setiap karyawan terutama petugas front liner, marketing, dan para supervisor/ manager.
- Mampu melakukan teknik mitigasi risiko-risiko yang mungkin timbul pada area yang rentan dengan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
- Mampu memberikan panduan penerapan prinsip customer due diligence (CDD).
METODE
- Ceramah/Lecture
- Diskusi kelompok
- Studi Kasus
- Game
MATERI
- Overview Perundang-undangan dan Kebijakan Umum APU PPT
- Prinsip Mengenal Nasabah Bagi Lembaga Keuangan dan Penerapannya
- Prosedur Penerimaan dan Identifikasi Nasabah
- Prosedur Penerimaan Nasabah (Perorangan dan Bukan Perorang)
- Prosedur Identifikasi dan Verifikasi
- Prosedur Persetujuan Penerimaan Calon Nasabah
- Prosedur Pemantauan Transaksi dan Pelaporan :
- Prosedur Dokumentasi Profil Nasabah
- Prosedur Pemantauan Rekening dan Identifikasi Transaksi
- Prosedur Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Prosedur Pelaporan Internal dan Pelaporan Kepada Pusat
- Pelaporan Dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK)
- Pemahaman Definisi-Definisi Terkait RBA (Risk Based Approach) :
- Penilaian Risiko Tindak Pidana Pencucian Uang Pada Sektor Jasa Keuangan Tahun 2017 (OJK dan PPATK)
- Penguatan Pengawasan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (Konsep Pengawasan Program APU PPT Berbasis Risiko)
- Risk Appetite, Risk Tolerance, Risk Capacity, Inherent Risk, Residual Risk
- Enam (6) Tahap Siklus Pendekatan Berbasis Risiko (RBA)
- Penanganan customer berisiko tinggi (high risk customer)
- Teknik Identifikasi Aktifitas Transaksi Mencurigakan (TKM)
- Berbagai teknis money laundering (ML) dan pendanaan terorisme dengan menggunakan berbagai produk sektor perbankan.
- Latihan pembuatan matrix risiko (likelihood dan impact) nasabah berbasis RBA dan penerapannya terhadap pemantauan TKM dan pengkinian data.
- Prinsip Mengenal Nasabah (KYC)/ Customer Due Dilligence (CDD)
- Pemanfaatan Teknologi Informasi dalam Prinsip Mengenali Nasabah
- Studi Kasus Analisis (FGD)
- Menciptakan Kesadaran Karyawan
PESERTA
- Semua level management
- Teller/ Kasir
- Customer Service
- Staf APU-PPT
- Kabag Operasional
- Divisi Marketing
- Staf Admin,
- Staf lainnya
- Semua orang yang ingin mengetahui dan memperdalam mengenai APU PPT
INSTRUKTUR
Dr. Surach Winarni, SH., M.Hum dan tim
(Dosen, Praktisi hukum dan Pensiunan Bank Mandiri dengan Jabatan Terakhir Sebagai Vice President Bank Mandiri KC Solo)
WAKTU DAN TEMPAT
Hotel Grand Ambarukmo Yogyakarta, 19 – 21 Februari 2020
BIAYA/INVESTASI
Investasi untuk kegiatan pelatihan ini : Rp. 5.000.000,- per peserta NON residential.
* Untuk In House Training silakan menghubungi kami (by request)
Pembayaran dapat dilakukan melalui transfer ke rekening:
- Bank Rakyat Indonesia, Tbk
Cabang 0206 JKT KCK
No.Rek. 0206 – 01 – 003671 – 56 – 3
Atas nama CV PerformaPlus Edutama
FASILITAS
- Materi
- Certificate
- Exclusive Souvenir
- Training kit
- Training Photo
- Training room with full AC facilities and multimedia
- Once lunch and twice coffee break every day of training
- Qualified Instructor
9. Antar jemput Bandara – Hotel